Accompagner la mobilité bancaire d’un nouveau client n’est pas qu’une obligation légale ou un simple rendez-vous administratif et formel. C’est d’abord une véritable action commerciale génératrice de nouveaux revenus et d’une meilleure fidélisation. Entièrement automatisé, le dispositif de mobilité bancaire proposé aux nouveaux clients, particuliers ou professionnels, est la conclusion d’une campagne d’acquisition réussie.
Depuis 2017, les banques ont pour obligation de proposer à leurs clients particuliers un service de mobilité bancaire. Si le client choisit cette solution, la banque d’arrivée va demander à la banque de départ de procéder aux transferts des opérations de paiement (prélèvements et virements) vers le nouveau compte. Le client peut évidemment réaliser lui-même ces démarches. Soit pour des raisons qui lui sont propres, soit parce qu’il aura été insuffisamment sensibilisé aux avantages du dispositif.
Or, les banques ont tout intérêt à accompagner la mobilité bancaire de leurs nouveaux clients. Le dispositif entièrement automatisé permet au client particulier de passer d’une banque à l’autre sans effort. Une expérience digitale automatisée de bout en bout. Belle entrée en matière pour un premier contact opérationnel avec un nouveau client !
Ne pas s’arrêter en pleine campagne… d’acquisition
Ces dispositifs facilitent et accélèrent également l’embarquement complet du client. Et l’on sait l’importance sur la fidélité client et le revenu bancaire de principaliser la relation bancaire. Le client qui n’est pas multibancarisé est en effet beaucoup plus fidèle. Les services de mobilité bancaire permettent ainsi de finaliser la phase d’acquisition et de débuter un nouveau cycle de vie avec le client.
L’information traitée à l’occasion de la mobilité bancaire constitue un moment de découverte organisée du profil du client. C’est à cette étape que la nouvelle banque va connaître ses habitudes de consommation, ses équipements en crédit ou en assurance… Données qui permettront au groupe bancaire de personnaliser ses services et de proposer des offres ciblées à son nouveau client.
La mobilité bancaire de la clientèle professionnelle est un événement beaucoup plus complexe à gérer que celle des particuliers. Les émetteurs à informer du changement de coordonnées bancaires sont plus nombreux et diversifiés. Une difficulté d’autant plus grande que les réglementations et les obligations de communication entre banques qui s’appliquent sur le marché des particuliers ne concernent pas le segment entreprises et professionnels. Pour le conseiller bancaire qui souhaite bien accompagner la mobilité de son nouveau client professionnel, c’est un véritable défi qu’il est souvent difficile de relever seul.
Réussir aussi la mobilité bancaire de la clientèle professionnelle
Il doit pouvoir compter sur des partenaires de confiance spécialisés et reconnus par les banques et les principaux émetteurs privés et publics. Ce partenaire saura activer des solutions d’open banking pour aller chercher de façon automatisée la liste des émetteurs sur les différents comptes. À ce parcours de mobilité digitalisé, il saura adjoindre des experts de la mobilité qui accompagneront le client jusqu’à la finalisation des opérations de transfert. L’objectif étant de libérer le conseiller de ces tâches et d’offrir au client professionnel la même expérience complète et sans effort que celle déployée auprès des particuliers.
Les services automatisés et experts de mobilité bancaires représentent un service à valeur ajoutée qui offre une expérience améliorée au client final et vient optimiser les campagnes d’acquisition et les opportunités de création de revenus futurs des banques.
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